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ワン・トゥー・ワン・ライフアロケーション/保険見直しサポートパック


こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの水野淳介です。

まず、次のカンタンな3つの質問にお答えください。

Q1:現在加入している中で、不安な保険会社はありますか?
ヒント:保険会社の信用格付けはたとえばこちらでチェック 「保険会社」「保険財務力格付け」
はい  いいえ

Q2: 現在の保険内容に、掛けすぎや重複、不足はありそうですか?
はい  いいえ

Q3: 現在〜将来の保険料、必要以上に払ってしまいそうですか?
はい  いいえ

★全部「はい」の方
あなたが不適切な保険にお金をかけている確率は、
95%以上。

⇒ 以下の記事を読んだ後で、当事務所の「保険見直しサポートパック」を
利用するかしないか、あなた自身の判断で決めてください

★「はい」が1個〜2個の方
あなたは不適切な保険にお金をかけている
可能性があります。

⇒ 以下の記事を読んだ後で、当事務所の「保険見直しサポートパック」を
利用するかしないか、あなた自身の判断で決めてください

★全部「いいえ」の方
このページを今すぐ閉じても、
おそらく後悔することはないでしょう。



9万円の保険料を48%削減。保障1000万円アップ!

全国書店にて販売されているマネー月刊誌 MoneyJapan の 人気コーナー
  生命保険見直しクリニック」に掲載された、「保険見直しサポートパック」を利用された
お客様の記事をご覧ください。

(専門用語は気にせずに、さらっと読み飛ばしてください)

問診
「2人とも独身時代から何となく加入していた保険を、
現在まで継続していますが、結婚してさらに保障を増やしました。

 子供が生まれた後、またまた保障を増やし、
うれしさのあまり学資保険にまで加入してしまって‥

 いつの間にか月々の支払額が9万円を超えていたんです。
気がつけば、 ”あれ、何だか生活キツイなあ”
という感じになっていました」


人生の転機に保険の見直しを考えても、
ただ新しい保険を追加していくだけだった田中夫妻。

雅人さんが国内大手生保A社の定期保険と簡保(郵便局の簡易保険)の
養老保険、智子さんは同A社と国内大手生保B社の定期付終身保険、
さらに簡保の生存給付金付終身保険に加入している。

”うれしさのあまり” 申し込んだ学資保険の保険料も合わせると、
総額はしめて9万3644円。

さすがにこれでは生活が厳しくなるのも無理はない。


「マイホームが欲しいんですが、
貯金することさえままならない状態なんです。

 やっぱりどう考えても保険にお金をかけすぎだと思うので、
どれか不要なものを解約して、解約返戻金を住宅ローンの頭金に
充てようと考えています。 でも、どの保険が不要かわからなくて‥」


そこで、ファイナンシャルプランナーに見直しを依頼。 具体的な注文はこうだ。

「できれば保険料は4万円程度に抑えて、
わが家に合った保障内容だけを残したい。

 自分で試算したら、必要保障額は
4500万〜4700万円でしたが、どうでしょうか。

 新たに加入する生保会社は、
財務体質がよければ国内・外資は問いません。」

処方箋
まず、田中家で試算した必要保障額 4500万〜4700万円だが、これは正解?

「こちらで算出してみると、 約5000万円とほぼ近い金額になりました。
しかし現在の保障額は4000万円で、1000万円も不足しています」

しかも、雅人さんの定期保険が更新型なので、同じ保険金額で
更新すると、今後さらに保険料がアップする。

ただでさえキツイのに、これ以上の負担は難しいだろう。

また簡保の養老保険は貯蓄機能を期待して加入したとのことだが、
予定利率が低いうえに、特約として保障機能がプラスされているため、
元本割れしている状態。

さらに智子さんの死亡保障が3500万円もある点も問題がありそう。

「まず整理資金(死亡時の葬式代など)300万円を確保するために、
保険料が割安なA生命の終身保険をおすすめします。

 終身保険の中でも業界最低水準の保険料です。

これなら保険料を抑えて300万円の一生涯にわたる保障が得られる。

「そして必要保障額の残り4700万円のうち、
3484万円をT生命の家計保障定期保険、
1302万円をH生命の定期保険(収入保障特約を付帯)で用意します。

 保険料は前者が8772円、後者が3261円。
A生命と合わせて、総額1万6776円です」

これまで加入していた定期付終身保険(死亡保障1000万円)だけで
2万円以上かかっていたところが、 5000円以上安くなり、
保障は5000万円にアップした。手品のよう。

「医療保障は、特約ではなく、E生命の終身医療保険を利用しましょう。
入院日額1万円で、終身の手術保障特約 (10万〜50万円)を付帯しても、
保険料は月額8960円。

 長期療養について補うために、所得補償保険など
に入れば十分だと思います」

そして智子さんは、死亡保障200万円の終身保険と、
入院日額8000円の終身医療保険の2つに絞ることに。

「女性の場合、同じ条件ではO生命が割安です。
整理資金を準備するための終身保険はA生命で。

 支払保険料総額92万円で200万円の一生涯保障が得られます。
これで智子さんの保険料は月額1万192円に収まります。

 お子さんの学資保険は、そのまま継続して問題ありません」

雅人さんと智子さんの新しい保険料に学資保険の1万1480円を加えると、
毎月の保険料は合計4万8983円。

月額45.561円も浮いた!
保険料を48%削減しつつ、必要十分な保障内容に。

「財務体質の安定した保険会社に分散することで、破綻リスクを回避しています。

 65歳まで保険料を払い込めば一生涯の保障。
これなら、ご満足いただけたのでは?」


マネージャパンの記事をご覧になって、皆様どう思われたでしょうか?

貯蓄性の保険を減らして、保険料の支払い方法を変えるとさらに安くなり、万全な保障でも
1つのご家庭で毎月の保険料が3万円を切るようにすることは難しくありません》


※その他の事例(小学館DIME 2005年8月4日号より)
    ●一生涯の保険料が約1300万円→約650万円の事例
    一生涯の保険料が約1010万円→約705万円の事例
    一生涯の保険料が約950万円→約548万円の事例




「こんな手品のようなことが本当にできるの?」

と疑問に思われたかもしれませんね。

たしかに、月4万5千円もの保険料削減は、
5件に1件あれば多い方と言える、すごい成功事例です。

でも、これは決して現実離れした話ではありません。

私も100件以上の生命保険見直し事例を目にしてきましたが、
最初の1年で10万円相当以上の保険料が削減できたケースは
少なく見積もっても半数以上はありました。

さらに、加入中の保険をずっと見直さずに続けた場合と比べて
将来にわたる通算の保険料を10万円減らしたケースなら、
全体の90%を大きく上回ると自信を持って言えます。

一定のトレーニングと実務経験を積んだ、中立的な専門家(FP)は、
保険料を節約できるポイントを的確に見極めることができます。

保険料が高ければ高いほど、保障がたくさん付いていたり、
貯蓄性が高かったりするなど、良いことも色々あります。

しかし、保障がいくつも重複していたり、過剰な保障が付いていたり、
運用効率の悪い貯蓄になっているケースが多いのも事実です。


※目安として、夫婦合計の保険料が 月額3万円 以上の方は、
保険見直しによる家計コスト節約効果が非常に出やすいですが、
そうでない方も、適切に保険を見直すメリットは数多くあります。


そんな中立的な専門家の個別サポートつきで、生命保険の見直し
を安心して最後まで実行できるトータルサポートサービス、

「保険見直しサポートパック」

のご利用を希望される方は、以下のご案内をじっくり読んで
サービス概要を理解したうえで、初回面談にお申込みください。



保険見直しサポートパック・7つのメリット

ここでは、「保険見直しサポートパック」の7つのメリットを紹介します。
あなたが得られる当サービスのメリットを、じっくりとご確認ください。


メリット1 自分にピッタリの保障内容が理解できる

面倒で、間違えやすいのが「必要保障額の計算」。
これを専任のファイナンシャルプランナーと一緒に確認できます。

万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要?
病気にそなえて、どのくらいの保障があれば安心?
自分にピッタリの保障内容をプロに教えてもらいながら理解できます。
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メリット2 FPが多岐にわたる保険商品の情報を集めて分析

現在あなたが加入している保険の内容の分析、
それ以外にも様々ある最新の保険商品の情報収集と詳しい分析を、
中立的な専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行ってくれます。

※もちろん、お手もとにある保険証券の見方もお教えします。
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メリット3 死角のない保険見直しプランの作成

一般の方が保険を見直す場合、保険会社・保険料・保障内容すべてに
死角のないプランを作るのは難しいものです。

  (1)保険会社の死角をなくすには?
→原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散

  (2)保険料の死角をなくすには?
→原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約

  (3)保障内容の死角をなくすには?
→原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障+αを確保

専門家であるファイナンシャルプランナーは、3つの死角をクリアする
バランスのとれた保険見直しプランを作成します。

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メリット4 各種手続きをお手伝い

保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、
専門家の間では常識でも、一般には知られていなかったりします。

あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか?
切り換えの際に、月払保険料を1ヶ月分節約する技は知っていますか?

当サポートパックではプランを作成して提案したら終わりではなく、
専任のスタッフが責任を持って完了までの手続きをサポートいたします。
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メリット5 アフターフォローも安心

保険見直しの完了(旧保険の変更、新保険の加入)後も、
1年間無料で12回まで電話・メールによる保険相談が可能です。

本サポートパックで提案した保険に関する相談に限らず、
例えばテレビCMで気になった保険に関する質問でもOKです。
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メリット6 保険に対する不安がスッキリ解消

「勧められるままに入ったあの保険、本当にこのままでいいの?!」
という長年の不安がスッキリ解消します。

専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる
安心感ははかり知れません。
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メリット7 安心の100%満足保証制度

サポートパックを利用した方が、もし少しでも不快な思いをされたり、
サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合、
それまでに頂いたサポートパック料金の全額を返金いたします。

プロの仕事の証として、自信を持って保証制度をつけております。



保険見直しサポートパック・5つのステップ

次に「保険見直しサポートパック」のご利用の流れを紹介します。

保険見直し初回相談 (60分の面談)
―現状分析および希望条件のカウンセリング
―サポートパックのお申し込み
―料金のお支払い
              
保険見直しプラン作成(通常1〜2週間後)
              
保険見直しプラン提案(45〜60分の面談)
              
保険見直しプラン実行サポート
              
保険見直しアフターフォロー(1年間)

となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。


STEP1 保険見直し初回相談(60分の面談)

ご相談の場所は、下記のいずれかになります。

○1 to 1 LifeAllocation(ワントゥーワン ライフアロケーション) 川崎オフィス
  JR川崎駅から徒歩6分のアクセスの良い場所です。 詳細はこちらをご確認ください。
○提携オフィスである鰹Zまいと保険と資産管理 水道橋相談ルーム(JR水道橋駅より徒歩1分)
  なかなか川崎オフィスまで難しく、水道橋であればと思われる方へは、こちらの相談場所にて対応致します。
○お子様が小さいなど事務所までいらっしゃる事ができないお客様には、ご自宅(出張相談)に伺う事も可能です。
  *ご自宅に伺う場合は交通費(実費)が別途必要になります。
    また、その時の作業状況により出張できない場合もございますが、あらかじめご了承ください。

 ◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください

 ※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、
可能な限りご持参ください。

 ◇保障の希望
・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
・入院した場合は日額いくらの保障がほしい?

 ◆合計保険料は月額○万円〜○万円の間に抑えたい 

 ◇保険会社に関する希望   …など

現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。
保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。

  

―サポートパックのお申し込み      お客様

 初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、
お申込みください。

 お申込み方法は2種類。
初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場で
お申し込みを承ります。
また、後日メールでお申し込み頂くこともできます。(1週間以内)

― 料金のお支払い            お客様担当FP

 料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
その後の追加料金は一切不要 です。
お支払いを確認後、「保険見直しサポート証」をお渡しして、
プラン作成に取りかかります。

 ※パック料金12,000円(税抜)は相談料 ・ 提案料 ・ 実行サポート料を含み、
1年間無償アフターフォローが付いています。

STEP2 保険見直しプラン作成(通常1〜2週間後)

担当FPが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、
お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成します。

完成後、監修責任者の宮越肇が、1つ1つのプランに目を通して、
お客様の希望に合った適切なプランであることを確認しています。

STEP3 保険見直しプラン提案(45分〜60分の面談)

作成した保険見直しプランを提案、ご説明いたします。
提案書は以下の2部から成っています。

 ●オリジナル提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)


「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」 (20代・主婦)

 ●詳細設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)


「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 (30代・会社員)

STEP4 保険見直しプラン実行サポート

具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、
お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法を
お知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。

当パックを利用される皆様は、ご希望の場合、

財務体質のよい厳選した保険会社14社の代理店機能を利用することができます。

この機能を使うと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できる
だけでなく、見直し完了後も複数の保険会社の給付金請求を一括で依頼できる、

などのメリットを得ることができるので安心です。

※保険の取扱い(募集業務)は 
代理店 住まいと保険と資産管理の募集人として行います。

STEP5 保険見直しプランアフターフォロー(1年間)

 保険見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメール
による保険全般に関する相談が可能です。

 保険でお困りのことがあれば、個別相談担当FP(044-544-8698)まで、
いつでも遠慮なくご連絡ください。







まず、実際にサービスを利用されたお客様の声を少しだけご覧ください。

1.もっと早く相談しておけば…

今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、
やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。

やはりプロの方の知識と提案は見事で、
自分たちではこうはいかなかったと思います。
もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。

いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。

今後ともよろしくお願い致します。

【横浜市神奈川区在住・30代・ご夫婦】

※ずっと悩まれていた保険見直しの問題がスッキリ解決して、
本当に良かったですね。 お役に立つことができてうれしいです。

2.何冊か本も読みましたが…

50才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と自分の現在の資産を見直したい
と思っていましたが、 ではさてどの様に見直すかと考えたとき、
自分にそのための知識が充分に無いことを認識しました。

何冊か本も読みましたが、具体的に自分の場合に当てはめて判断するには
本だけでは充分ではありませんでした。

そんな時にインターネットで「ファイナンシャルプランニング」をキーワードに
サーチして出会ったのがHIAでした。

私はまず保険の見直しから入りましたが、その過程で
今後の人生での家族のプランやどんな事を重要と考えているか
といった保険を見直す背景の確認に充分時間を取る点に感心しました。

これには妻と2人でじっくりと話しをすることができました。

背景の認識に基づいた見直し提案は充分納得のいくものでした。

これからは「自己責任」の時代だと言われます。

自己責任を取るためにはそのための知識が必要ですが、
それが自分にない時にHIAの存在を知れたことは幸運だったと思っています。

【東京都目黒区在住・50代・会社役員・M.N.さま】

※上記は頂いたコメントを半分の長さに編集させて頂きました。投稿ありがとうございます。
「自己責任を取るには知識が必要」という視点は、非常に重要ですね。

3.良い保険も探して頂き…

主人と私(専業主婦)の保険の見直しをお願いしました。

自分で保険の見直しをしようと、雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが、
保険会社が多いのと保険内容が多岐に渡っているため、
結局どう見直せば良いのか分からずじまいでした。

「住まいと保険と資産管理」さんにご相談をしましたところ、
用語、保険のしくみなど、理解しやすく説明してくださり、とても役立ちました。

個人相談なのでプライバシーも守られ、個別のアドバイスが頂けるチャンスは
なかなかないので貴重な時間となりました。

TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います。

良い保険も探して頂き、本当に感謝です。 どうもありがとうございました。

【東京都杉並区在住・20代・専業主婦・森さま】

※保険見直しに関する個別のアドバイスがお役に立てて、とても嬉しいです。
好意的な評価にあふれたコメントを頂き、心より感謝しております。

4.多数ある商品の中で…

まず、生きるために「いくら必要」なのかが明確になりました。

塵も積もれば山となると言ったもので、必要額の多さに目が丸くなり、
日常生活における”無駄”を、少なくするよう心がけるようになりました。

また、遺族年金などが存在し、その保障額が手厚い事には驚きでした。
年金も捨てた物ではないと、改めて思いました。

保険商品に関しては、知識が少なかったため、とても勉強になりました。

多数ある商品の中で、我々のスタイルに合う商品が何で、
その理由がつまびらかにされていたので、信頼する事ができました。

また、私たちにより適した商品を提供しようとする、
宮越さんの姿勢も伝わってきました。

お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました。

今後、時代に即した保険商品が出るのは仕方がないので、
現時点で、希望する最良の商品を選択する事ができたと思います。

ありがとうございました。 (あとは保険会社の運営が順調である事を願うのみです)

再びお世話になる機会があると思いますので、今後ともよろしくお願いいたします。

【東京都葛飾区在住・30代・会社員】

※「年金も捨てた物ではない」ということに気づくと、保険の掛け過ぎは避けられますね。
複数社を組み合わせた「いいとこ取りプラン」の良さを理解されるとは、さすがです。

5.餅は餅屋にお任せ…

保険の見直しをするためにはまず日頃の生活実態を把握すること、
そして自分が将来どういう暮らしをしたいのかを知ることから始めなくてはならないのですね。

それはつまり保険に加入するときに人生のビジョンがなければならないはず。
なのに我が家の場合、実際には勧められるままに
何となく加入していたというものばかりでした。

たまたま最近生活環境の変化があり、保険料の削減を目指したい
ということから今回の保険の見直しの機会を得られたのですが、
もっと早くにやれば良かったと思うことしきりです。

実際のプロセスについては、
多方向からの検討に基づいた保険のセレクションは
さすがプロならではと心強く感じました。

自分でもしっかり勉強しなくてはという反省もありますが、
やはり餅は餅屋にお任せするのも一つの方法であると改めて思っております。

そして保険とは生き物である、ということも今回感じました。
生活の変化に応じて見直していくことを続けようと思います。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。

※上記のお声をお寄せ頂いた、たむら様 に感謝いたします。生活環境が変化することを
きっかけとして相談をされる方は実際に多いですね。お役に立てて何よりです。

6.いろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で…

昨年まで海外に駐在しており、その間に子供が生まれ、保険を見直さなければと
思っていたのですが、海外にいたこともあり、そのままにしておりました。
日本へ本帰国後、家内がWeb上で御社を見つけ、今回初めてFPを利用いたしました。
感想につき述べさせていただきます。

まず、一番気に入ったのは第三者機関であることです。

今まで加入していたのは○○○生命で、○○○生命もいろいろと希望に沿ったプランを
紹介していただきましたが、○○○生命で取り扱っている商品の中でしか
プランを組めないということになります。

もちろん保険商品の知識があるわけではないので、その範囲内で満足してしまう
のですが、今回はいろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で
一番よかったと思います。

また、説明を受ける中で今まで知らなかったことを丁寧に教えていただいた
おかげで、多少なりとも保険の知識を得ることができました。

本来、自分で勉強し知識を高めることが一番よいと思いますが、
通常の生活の中ではなかなか難しく、そういった意味でもよかったと思います。

今後、保険のみならず、住宅や投資などお金にまつわる問題が起こると思いますが、
機会があれば活用していきたいと思います。

【石渡 様】

※第3者機関、すなわち独立系のファイナンシャルプランニング会社であることを気に入って
頂きうれしく思います。中立公正でメリットのあるアドバイスに磨きを掛けて参ります。

7.やっぱりプロの方に任せるのって…

今回は大変お世話になりました。

ずっと保険のセールスレディさんのお勧めに従ってきたのですが、
本当に自分が必要な保障と合っているのだろうか、という不安が消えず、
訪れるセールスレディさんが辞められたり変わられる度に保険も変えていました。

今回FPさんにご相談することで、
自分に必要な保障額を知ることができ、
また複数の保険会社を比較して一番私に合うプランを
立てて頂いたことで、大変満足し、安心しております。

本当にありがとうございました。

やっぱりプロの方に任せるのって大事だなぁと思いました。
また何かご相談することがありましたら、どうぞ宜しくお願い致します。

【藤沢 様】

※プロのファイナンシャルプランナーを上手に利用することの価値をご理解いただけて
このサービスを提供する喜びを感じます。不安なことがあれば、気軽にお聞きください。

8.もっと世間に知られてよいサービス…

保険のことは自分で調べても全く分からなかったので、
専門家の的確な意見が得られて大変に時間の節約になり、
また精神的に楽であった。

金額的に大幅に安くなったので大変よかったのだが、
いままで無駄に過大な金を払っていたことを思うと、
もっと早くこうしたサービスがあることがわかればよかったと思う。

この意味ではもっと世間に知られてよいサービスだと思う。

【黒岩 様】

※「時間の節約」や「精神的な楽」などのバリューをご理解いただけて幸いです。
このサービスがもっと世間に知られていくように、ひきつづき頑張って参ります。

9.はじめてのフリーダイヤルの時点から親身になって…

保険見直しサポートでお世話になりました。

今まで加入していた生命保険が終身型でないこと、
また、妻子特約での加入のため本人に万一のことがあった場合
妻子は無保険になること、そして更新型の契約のため保険料負担が
更新のたびに大きくなること等々、不安になりご相談させていただきました。

その都度、理解し納得して加入したつもりでしたが、
実際には言われるままなんとなく加入していたと痛感しました。

今回のサービスを利用して、この数年のモヤモヤが
ようやく吹き飛んだ気持ちです。本当にありがとうございました。

今後は資産運用(まずは資産運用のための資金作りから)等でも、
お世話になりたいと思います。

最後になりましたが、ご担当の加藤FPはもとより、
はじめてのフリーダイヤルの時点から親身になって
こちらのつたない話を聞いていただいたことに深く感謝します。

【M.H.様】

※保険に限らず、資産運用や住宅ローンなどに関してもお困りの点があれば、担当FP
まで気軽にご相談ください。親身に対応させて頂きます。

10.月々の支払が半額近くに下がるだけでなく、保障内容が…

保険は非常に大きな買い物であるにもかかわらず、
モノとして見えないだけに、無頓着になっていました。

一念発起し、今回保険の見直し相談をさせて頂いて
月々の支払が半額近くに下がるだけでなく、
保障内容がさらに充実でき、大変満足です。

しかし、それ以上に得られた収穫がありました。

それは、それまで言葉だけ聞いたことがあるという程度だった
ファイナンシャルプランナーという方々の存在を
実際に知って体験できたことでした。

今回の保険の見直しだけではなく、今後人生の節目節目で
相談したくなる、すばらしい職能をお持ちでした。

【大地 様】

※当社の専任スタッフに対して「人生の節目節目で相談したくなる、すばらしい職能をお持ち」と
評価いただき光栄です。 今後も、家族や収支の状況が変わる人生の節目でご利用ください。

11.わかっていて入っているのと、半信半疑で入っているのでは大違い…

この度は保険見直しサポートパックで大変お世話になりました。
FPの方々には親身になって考えて頂き感謝しています。
ありがとうございました。

私の場合は諸事情があり結局はあまり保険の変更はできませんでした。

でもわかっていて入っているのと、半信半疑で入っているのでは大違い!
何でこんなにもわからずに入っていたのか、本当に不思議です。

こんなに高い買い物なのに言われるがままに入るなんて
他の商品では考えられません。たぶん私だけではないでしょう。

ちゃんとした説明さえ受ければ、本当は誰でも理解できることなんですよね。

一人で勉強してもできるかもしれませんが、
本当にそれで良いのかどうかはやはり不安なところです。

しっかりした知識を持ったプロに判断していただけたのは
やはり良かったところだと思います。

見直しの進め方については、事前にこんな事(資料等)が必要とご提示
いただければもっとスムースに進められたかと思います。その場では
どうしてもドンブリ勘定になってしまいがちですから。

ライフプラン作りもお手伝いして頂こうと思っています。
楽しいプランになると嬉しいなぁ。

【40代女性 Y.O. 様】

※いただいたお声を参考にさせて頂き、現在は 「加入中の保険証券」「家計の収支の把握」
「死亡退職金(または生存退職金)の金額」「(もしあれば)気になる保険商品のパンフレット等」
の4点セットを可能なかぎり相談日までにご用意いただくよう伝えるようになりました。

12.保険だけでなく 資産運用や、遺産相続など…

この度は加藤ファイナンシャルプランナーに お世話になり
無事に保険の見直しを済ませる事が出来ました。
親身に御相談に乗って頂き本当に有難うございました。 

ここ何年か漠然と「見直しをしなくては…」と思っていたところ、
更新に伴う保険料の値上がりがきっかけとなり、
思い切ってHiAさんにお願いをして本当に良かったです。 

保険だけでなく 資産運用や、遺産相続など、
トータルに御相談できるのも大きな魅力だと思います。

これからも長いおつき合いになると思いますので
どうぞ宜しくお願い致します。

【40代男性・M.T.様】

※「保険見直し」「資産運用」「住宅ローン」を中心とした、3つの領域に強い専任スタッフの
個別のアドバイスを手頃な料金で受けられるのが当社の特長です。長いおつき合いの中で、
多くのメリットと安心感を提供できるように、さらに親身なサポートを心掛けて参ります。

13.掛金もこんなものかと支払っていたのですが…

今まで すすめられるままに入っていた保険の
見直しをおねがいしました。

掛金もこんなものかと支払っていたのですが
ずいぶん 違ったので おどろいています。

ふあっと入っていた保険を、
先のことを考えて1つ1つ質問され 
それに答えて 要望に最適のを選んで頂き、
とてもよかったと思っています。

ありがとうございました。

【40代女性・K.Y.様】

※「こんなものかと支払っている」お金は、実は払いすぎているケースが多いですよね。
当社のサービスの大きな特徴は、「きめ細やかなカウンセリング」です。50種類以上の質問に
1つ1つ答えて頂くことで、限りなく100%の希望に近いプランを作ることができます。

14.いろいろな噂を聞くにつれ、自分の老後が心配になり…

近頃年金についてのいろいろな噂を聞くにつれ、
自分の老後が心配になり、ご相談に乗って頂きました。

私は、会社に勤め始めてから今まで、
貯金こそ少しはしていたものの、お金のことにはうとくて、
自分の加入している保険もあまり理解してはいませんでした。

今回のご相談で、自分のライフスタイルに合わせて、
希望通りの保険をご紹介して頂き大変満足しております。

また、マンション購入にあたってもいろいろアドバイスを頂き、
希望どおりの物件を契約する事ができました。

アフターサービスも有るそうで、今後も頼りにしております。

本当にありがとうございました。
これからも是非宜しくお願いいたします。

【神奈川県・30代女性・S.N.様】

※「大変満足」のコメントを頂きうれしく思います。老後が心配になって相談される方も多いです。
将来に向けた本格的な資産形成のために、まずは収支を把握して無駄な保険を見直すのは
素晴らしいファーストステップになりますね。

15.中立的な立場で親身になってアドバイスいただいた…

保険更新時期が来たため、
保険料の引き上げとなりましたので、
やむなくFPに相談することになりました。

保険は素人には非常に理解しにくく、
FPでないと見直しは難しいと思い、お願いしました。

私にとって、FPという方にお願いするのは初めてです。
FPというと、相当な金融資産家のためのものという印象がありますが、
一般人にとってもっと身近な存在であっても良いと思います。

今回ご担当いただいたFPは、私の要望を十分に聞いていただき、
中立的な立場で親身になってアドバイスいただいたと思っております。

【30代男性・T.K.様】

※当社は、10歳から80歳まで理解できる社名(「住まいと保険と資産管理」)に表れている通り
ファイナンシャルプランナーのサービスを一般人にとって身近なものにしたいという思いを持って、
質の高いFPの個別アドバイスを手頃な料金で提供できるように、日々の努力をしております。
そのような当社のスタンスをご理解いただいたコメント、大変うれしく思います。







専門スタッフ&担当FPをサポートしている会社
【当サービスを担当するFPのプロフィール】
水野淳介
水野淳介
(みずの じゅんすけ)

1 to 1 LifeAllocation(ワントゥーワン・ライフ・アロケーション)代表
神奈川県川崎市在住
プロフィール概要
神奈川県川崎市幸区柳町22-1
ナイスパークフロンテージ川崎504号 [MAP]

⇒事務所概要・プロフィール詳細はこちら

ここまでお読みいただきありがとうございました。
あらゆる人がその人らしく心豊かに生き、自分の理想を実現していげるようにすることが、私の使命だと思っています。多くの方が質の高いFPサービスを手頃な値段で利用できる、そんな文化を創りたいと思っています。
【担当FPをサポートしている会社】
HIA受付カウンター
株式会社 住まいと保険と資産管理 (東京本社)
東京都千代田区2-12-10 喜久屋ビル2階  MAP
TEL 03-3515-2461 会社概要詳細

2000年1月に創業。「その人がその人らしく生きることを支援する」を企業理念とする、3つの領域(住まい、保険、資産管理)に特化した、全国チェーンの独立系ファイナンシャルプランニング会社。

3つの領域に強い専門家による、質の高い個別アドバイスを、
手頃な値段で受けることができるのがHIAの最大の特長です。

住まいと保険と資産管理は、朝日新聞、読売新聞、日本テレビ、フジテレビなど、様々なメディアで中立的な専門家・FPとして100回以上ご紹介いただいております。(詳細は こちら




安心の保証制度について

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら…
100%満足保証
あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも
不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に
満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。


当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、担当ファイナンシャルプランナーまで
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
(TEL:044-544-8698(月〜金 10:00〜18:00))

既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に
お客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※当事務所としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。




サポートパックの利用料金は?

5つのステップを通算すると、少なくとも4〜6時間以上かかりますので、
当社の時間制料金(30分3,000円)を基準としてお見積もりした場合は
24,000円〜36,000円 が標準価格となるところです。

しかし、保険見直し相談は当社で最も利用されているサービスのため、

1.継続的な保険商品研究によって分析業務の効率化
2.保険見直し事例の蓄積によってプラン作成業務の効率化

を継続的に図っております。

そこで、時間制料金のお見積もりによる場合の半額以下にて
「保険見直しサポートパック」の提供が可能となっています。

現在は、5つのステップの業務(6時間相当)を全部あわせて、


【パッケージ料金】  12,000円(税抜)

これだけの料金にて、 追加料金なく完了までサポート いたします。

 ※同居の同一世帯であれば、ご家族全員の保険見直しでも料金は同じです。
※初回相談のみで終了の場合は、3,000円(税抜)となります(約60分の面談。
それ以上の時間がかかったとしても、追加料金はありません)。




既存の保険の更新日または、ご家族のどなたかの誕生日まで2ヶ月
切った方は、保険見直しの実行が遅れると少し損をする可能性がありますので、
生命保険初回相談に予約されることをお薦めします。
  


●ファイナンシャルプランナーによる保険見直し初回相談(60分)=3,000円(税抜)

 このサービスを受けると、専門のファイナンシャルプランナーとの面談を通じて、
「現在加入の保険の問題点は?」
「わが家の保険料は少し高い?」
「見直す余地はある?」

 などの保険見直しに関する疑問や不安が、スッキリと解消するでしょう。
(これは保険見直しサポートパックの初回カウンセリングと同内容です)

 さらに、利用後に「保険見直しサポートパック」を申込まれる場合は、
生命保険診断料の2,100円は差し引きとなりますのでお得です。

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※おかげさまで混み合っておりますが、お急ぎのご要望も受け付けております。
ご希望の日時を2つ以上ご用意のうえ、お電話ください。 弊社スタッフが丁寧に
ご対応させて頂き、可能な限り、お客様の希望に添えるよう全力を尽くします。

※既存顧客の業務を並行して行っている専門スタッフの都合上、当サポートパックの
ご予約は毎月先着5名 とさせて頂きます。

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保険見直し相談予約
  
1 to 1 LifeAllocation(ワントゥーワン ライフアロケーション)
   住まいと保険と資産管理 神奈川川崎支部:
 
044-544-8698(月〜金 10:00〜18:00*土・日・祝日は完全予約制)

または、以下のフォームからお申し込みください。

お申込み
サポートパックのお申込み


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ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。
お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。













事務所名: 1to1 LifeAllocation(ワントゥーワンライフアロケーション)
        住まいと保険と資産管理 神奈川川崎支部
所在地: 〒212-0015 神奈川県川崎市幸区柳町22-1 ナイスパークフロンテージ川崎504号
アクセス: JR川崎駅より徒歩6分 [MAP]
TEL:  044-544-8698(月〜金 10:00〜18:00*土・日・祝日は完全予約制)
FAX:  044-272-9137
E-Mail: mizuno@lifeallocation.or.tv

提携オフィス: 株式会社住まいと保険と資産管理
 
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